Malo ísť vo viacerých prípadoch o schránkové firmy.
Finančná spravodajská jednotka Prezídia Policajného zboru uložila Československej obchodnej banke pokutu vo výške 1,5 milióna eur. Rozhodnutie už nadobudlo právoplatnosť.
Dôvodom pokuty je porušenie ustanovení zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu.
„Okrem uloženia pokuty je súčasťou aj sankcia v podobe zverejnenia právoplatného rozhodnutia," doplnila polícia na sociálnej sieti. Vo zverejnenom dokumente je popísaných 33 prípadov pochybení.
Rozhodnutie hovorí o tom, že banka vo viacerých prípadoch nevykonala zvýšenú starostlivosť pri klientoch s vyšším rizikom. Malo ísť vo viacerých prípadoch o schránkové firmy, kde bol konateľom a konečným užívateľom výhod cudzinec bez zjavného vzťahu k SR.
Súčasne išlo o obchody s nezvyčajne vysokým objemom finančných prostriedkov v hotovosti následne odoslaných do krajín s vyšším rizikom legalizácie príjmu z trestnej činnosti, kde banka nepreukázala primeraný rozsah starostlivosti.
Prečítajte si aj: Obrovský škandál: Viac ako sto miliónov vyviezli zo Slovenska do Ázie
Pri vkladoch v hotovosti na účet klienta, v jednom z prípadov napríklad v
celkovej výške 34,6 milióna eur, po ktorých nasledoval bezprostredný
transakčný režim založený na vysokých cezhraničných debetných
transakciách v prospech účtov spoločností v krajinách s vyšším rizikom
legalizácie príjmu z trestnej činnosti, nesplnila banka podľa
rozhodnutia viaceré povinnosti.
Napríklad nepreskúmala účel týchto obchodov a neprijala náležité opatrenia na zabránenie ich použitia na účely legalizácie a financovania terorizmu. Tiež neohlásila bez zbytočného odkladu FSJ niektoré neobvyklé obchodné operácie.
ČSOB nesúhlasí s verdiktom polície
Československá obchodná banka (ČSOB) nesúhlasí s verdiktom Finančnej
spravodajskej jednotky (FSJ) polície, obráti sa na príslušné súdy.
Uviedla to hovorkyňa banky Anna Jamborová v reakcii na pokutu FSJ
Prezídia Policajného zboru.
"ČSOB sa detailne oboznámila s
rozhodnutím FSJ a odôvodnením udelenej sankcie, pričom nesúhlasí s
verdiktom a obráti sa na príslušné súdy. Počas vyšetrovania FSJ
kontrolovala spôsoby a mechanizmy overovania klientov a ich transakcii v
období rokov 2016 až 2019," priblížila.
Poznamenala, že podľa
záverov FSJ nevykonala ČSOB dostatočne preverovanie vo veľmi limitovanom
počte prípadov klientov v danom období. Hoci podľa nej ČSOB korektne
hlásila neobvyklé transakcie v drvivej väčšine uvedených prípadov, podľa
FSJ mali byť reportované skôr alebo v niektorých prípadoch opakovane.
Taktiež podľa FSJ mala ČSOB ukončiť zmluvné vzťahy s danými klientmi
skôr.
Podčiarkla, že ČSOB ročne spracováva a monitoruje milióny transakcií. "Systém kontroly a pravidiel s cieľom boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti má nastavený mimoriadne prísne v súlade s národnou a európskou legislatívou," dodala hovorkyňa banky.
Sledujte Televízne noviny vo full HD a bez reklám na Voyo
